““深喉”还原债务纠纷始末：农信社资金被挪用陕西建行应偿债”

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每次经过记者母光斌从西安出发

陕西农信社和陕西建行2亿8000万债务纠纷仍未解决，相关双方正在等待陕西省高级人民法院的二审判决。 但是，随着“每日经济信息”调查的深入，许多细节浮现出来。

记者通过相关渠道获得若干公安机关咨询笔录，并被问及原陕西省建行总审计师宁连珠、原建行西安分行城中支行行长高贵林、原开信证券营业部总经理穆飞、会计吴文等。 笔录显示，人大承认建设城市分行和开封信托投资企业(以下简称开封信托)《补充协议》的存在，同时西安证券营业部的人事、财务也为建设方管理。 (详情据本报4月7日报道，“祸起国债投资陕西农信社追债建设行2.8亿”。

4月11日，原开信西安证券营业部第一负责人(以下简称原开信营业部人士)接受《每日经济信息》独家采访，力图挽回债务纠纷的始末。 相关人士认为，“开信营业部始终是建设银行的实际控制，从法理上讲，陕西建设银行应履行偿债义务。”

在上述问卷调查中，当时陕西省建行总审计师宁连珠向办案民警表示，开封信托西安证券营业部实际上只是挂了开封信托的名字，其具体经营、法律责任由西安建设银行城市分行负责。 即使之后被清算，开封信托清算组依然只是挂名，建设承担全部法律责任。

宁连珠的话也正好验证了本报先前“陕西建行参与开封信托破产清算”的报道。 “开封信托清算集团在西安证券营业部的清算业务可以说是由陕西建行主导的。 ”陕西农信社代理律师赵振凯在接受采访时表示。

关于开封信托西安证券营业部的归属问题，当时担任建设西安分店城中分店店长的高贵林在《听调书》中表示，“营业部名义上转让给了开封信托投资企业，但实质上是由建设管理的。 建设公司穆飞、吴文、李勇等职员仍在证券营业部工作”。

据悉，西安市信托投资企业主管部门为建设城市分行，当时担任西安证券营业部社长的穆飞、会计吴文、李勇的人事关系也在陕西建设。 到了年元月，陕西建行提出解除与上述三人的劳动合同。

“穆飞在解除劳动合同通知书上签了字，但吴文和李勇至今未签。 劳动合同解除也只是陕西省建设的单方面行为。 ”原开信营业部的人明确了这一点。

1996年，中国人民银行发布了《银发1996第227号》文件，规定金融机构不能从事证券业务，要求银行与旗下证券业务机构分离。 该文件意味着建设城市分行下属的三个证券营业部全部转让。

“对建设银行来说有点不甘心，但经过仔细考虑，他们决定保留利润丰厚的小寨证券营业部，转让剩下的两个营业部。 ”上述原开信营业部的人说。

“根据人民银行的规定，建设银行不再具有证券业务的经营资格。 由于该建设城市分行与开封信托投资企业签订了转让合同，以个人同意的名义将小寨证券营业部转让给开封信托投资企业。 实际上，营业部还属于建设银行，人事、财务、经营由建设银行负责。 ”他说。

当时，开封信托投资企业西安证券营业部的会计的吴文在问卷中表示:“我们公司的所有管理工作都由建设城市分行负责，还参加了行中的职工大会，营业部的利润也交给了建设银行。”

小寨证券营业部变身信托西安证券营业部后不久，陕西农信社的国债投资逐渐进入该营业部，开始了历时11年的债务纠纷。

“建行从一开始就转让营业部，如果没有形成明脱暗脱的情况，就没有农信社和建行的这场债务纠纷。 对陕西农信社的债务，建设银行必须承担责任。 本来营业部转让海南赛格国际信托投资企业没有得到证券监督管理委员会的批准，从法理上说这次转让没有成功。 ’上述原开信营业部的人认为。

陕西农信社代理律师赵振凯认为，1996年至2002年转让给德恒证券之前，陕西建行一直非法经营、占有、操作营业部，明显构成了非法经营罪的基本事实。

对建设城市分店来说，1999年7月1日公布的《证券法》是一道坎。 “在7月1日前，建设银行在开封信托经营证券业务是违法的，之后是违法的。 因此，建设银行迫切希望在《证券法》公布之前转让营业部。 ”原开信营业部的人说。

在建设城市分行寻找营业部买家时，海南赛格国际信托投资企业(以下简称海南赛格)表明了购买意向。 但是，这次转让也经过了一些曲折没有成功。

“营业部名义上是开封信托的。 这是因为需要开封信托并签署转让合同。 但是，开封信托这个时候又不想露面，转让被拖了很久。 ”上述原开信营业部的人的回忆。

“最后是营业部部长穆飞代开封信托与海南赛格签订的转让协议，最后建成建国路分行(原城中分行)与海南赛格签订了《证券营业部转让补充协议》。 ”

协议签订后，海南赛格致信西安证券营业部，等待监管部门批准此次转让。 “根据协议约定，这个时间段属于双方共同管理期。 这是因为我们也还没有从开信西安营业部撤回建设。 ”原开信营业部的人说。

陕西农信社购买国债的投资也相继进入营业部账户。 “陕西农信社的资金不是购买国债，而是分别用于为股东筹资和营业部自营股票账户。 ”上述原开信营业部的人明确了这一点。

但是，吴文在询问陕西农信社资金流向时表示，“其中为海南赛格偿还了1000多万债务，开设了西安营业部部分自营股票，约8000万资金购买了海南赛格的债券。”