“银监会要求外资行排查对公业务 划款超100万须向企业主管核实”

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经记者马骏骏宣布，上海

荷兰银行在中国被盗2000万元客户存款一事依然“余韵未尽”。 《每日经济信息》日前接到外资银行内部人士的通知，荷兰银行此次事件反映的监管不到位问题已经引起银监会的密切关注，要求各外资银行在全国范围内对公共业务进行全面再规范和再调查，相关业务近期在各外资银行展开。

相关人士告诉记者，所属外资银行按照银监会方面的要求，对3类风险客户进行新闻检查，全面核查公司客户资金周转中可能存在的漏洞 这三类客户包括2009年开设新账户的客户、定期存款未到期而被提前扣款的客户以及大额收款的客户。

“我们光是在海地被列入这些检验名单的顾客就有数百人。 任务量很大，我们银行特别分成十几个小组。 银监会需要两个人确认，所以我们俩一组，每个小组跑了几十家。 我认为进程至少要到年底才能结束。 ”上述的方法已经明确了。

加强大量的资金提取管理

到目前为止，在荷兰银行中客户存款被盗 这次风险检查的主要原因是将客户存款非法挪用到其他账户上，因为要验证公司开户新闻的正确性和交易的流水过程是否有疑问。

一位外资相关人士告诉记者，以往只需要核对顾客开户时留下的签名和印章，不需要直接确认，但在荷兰银行的这次事件中，工作人员要刻印章 这样的审查方法确实留下了很多可以为任何民间资金流动者钻研的“空子”。

“通常公司的顾客在月末进行会计结算，但由于中资金的往来不一定被详细跟踪，所以部分资金有可能在短期内被非法挪用。 例如，相关人员说，员工每月5日偷偷取钱，在月末结算之前把钱还回去，这样就不用被公司办了。

针对荷兰银行查明的签名和盖章等单一认证信息不足的问题，外资银行已经从监管部门收到了相关文件，其中对大额资金做出了确定规定 据说现在首要的是通过电话确认的方法进行确认。

但是，据相关外资人士介绍，100万元的底线非常低，这意味着很多资金提取业务必须联系企业负责人进行确认，才能执行，如何 上面的人说:“实际上，我们担心顾客不会因此而把业务放在外资银行。” “当然，我也理解监管层对风险的看法，但荷兰银行的影响非常大。 ”

另据上海外资银行高层介绍，银监会确实在监管方面做了很多工作，除了制定一系列法规政策外，还加强了现场监管。 指出在监管方面与海外市场的交流也很多，可以汲取海外的经验，为了防止跨境交易相关的漏洞的发生，也可以考虑建立区域性的风险控制平台。

公司的风险意识也需要提高

记者认为，此次根据监管方面的要求，有必要提高公司的风险意识 所有开户时留下的新闻，如税务登记证、组织代码、法定代表人身份证或开户人身份证等，请这些公司核实新闻的准确性，以免假新闻被非法人利用。

“现在检查中的整体感觉是，不仅是银行，公司自身的风险意识也需要加强。 ’参加这次检查的银行的人说。 据她介绍，这次公司新闻的核查最后需要公司敲印章和财务印章进行确认，因此需要找到各公司的财务负责人和法定代表人。

“找领导可能很麻烦。 因为有些公司不能完全理解我们的方法，有些公司不知道荷兰银行事件的发生。 ”她说:“有些人认为这是银行自身风险控制的事件，与公司无关，但实际上最后蒙受损失的可能是公司自身。 这些都需要我们反复说明。”

她说:“与公司面临的这个风险相比，我建议公司，特别是哪些资金往来频繁的公司定期去银行网点打印交易流水。 大部分外资银行每月5日或10日发出月结单。 一些大企业因为账目繁杂，或者会计系统有问题，只能在月底去看。 ”

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