““庞氏骗局”改头换面 “李鬼基金”泛滥”

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实习生徐皓经记者李凯

1920年，查尔斯·庞兹创作了《传说》，并撰写了另类创业《模特》。 他承诺在三个月内将投资者的钱翻倍，用后期投资者的钱支付前期投资者的本金和利息，在短短几周内获得巨额暴利。 《剑桥英语大辞典》将“庞科茨”收录为固有名词，可以看出其影响很深。

这几年，从无锡的“邓斌事件”到浙江的“吴英事件”，再到长春的“龙头大哥777”，改易方面的“庞氏骗局”不断上演。 在一段时间内，a股因去年以来年度内行情的反弹，盈利效果再次显现，“庞氏”复苏。 与以前不同，这次选择了打着“大成私募基金”的招牌进行诈骗等“附近品牌”。

故事:“李鬼基金”企业

“你的企业开始做私人生意了吗？ ’大成基金福州分企业的姜经理最近接到一位顾客的咨询电话。 一头雾水的姜经理根据顾客提供的线索，在网上发现了“福建大成私募有限企业”的网站。 他惊讶地发现，这家企业不仅叫“大成”，注册商标也和大成基金企业的“铜钱”状标志一样。

姜经理翻新疑惑，大成基金设立了5个分支机构，但作为福州分支机构的负责人，不知道当地还有一个“大成”，而且从事“私募”业务。 姜社长决定访问同名同姓的企业，在网站的企业地址中发现“福州市五四路环球广场18楼”时消失了。

这个神秘的企业到底是从什么来的？ 姜社长通过企业服务热线，以普通投资者的名义询问“大成私募股权”与大成基金的关系时，接电话的男性大声说道:“我们是大成的下属机构。” 至此，姜社长平静了心情——遇到了假货！

很快，大成基金企业向福州证券监督局报告了情况。

信息:根据基金企业频发预警公告

，《每日经济信息》调查显示，互联网上有模仿知名私募股权基金企业的私募股权基金企业——易方达普拉 大成于本月初发布警告公告称，“我企业近日发现非法机构假冒我企业分支机构名称进行非法证券活动。 为此，我企业向广大投资者郑重提醒，我企业深圳总部和在北京、上海、福州、沈阳、武汉、成都、西安等地设立的分公司从未以收取会员费的形式从事证券投资咨询业务。 也没有从事向个人投资者和机构投资者推荐1股的业务……”

不久前，易方达基金企业也遇到了同样的情况。

易方达向《每日经济信息》记者透露，今年以来，企业呼叫中心接到客户反馈，市场上有12起假冒易方达名义进行非法证券活动的新闻，其中4名投资者受骗，造成资金损失。

调查:“李鬼基金”泛滥始末

“李鬼基金”到底是如何应用基金企业的名义进行诈骗的？ 是手段吗？ 投资者是如何落入欺诈的？ 李鬼基金庐山的身影随着记者的调查逐渐清晰起来。

随着品牌名称曝光的诈骗

调查的深入，记者发现这些假货企业有很多共同点。 首先，偶然发现这些企业的所在地在福建省福州市。 记者打电话询问企业地址所在的高级办公楼时，被告知大楼里没有该企业。 除此之外，“大成私人”和“南方私人”网站上显示的企业地址在同一个全球广场； “博实私募”和“大成私募”网站本身的很多模块一模一样。

这些“私人”们之间看起来有着成千上万的联系吗？ 记者用受骗股东提供的“博实私募”业务员的手机进行询问时，他已经自称“国金私募”。

对此，“博实私募”企业回应客服电话的男性解释说，企业有数百名业务员，他们主动联系顾客，为每个顾客采用单独的手机号码。

当记者问某业务员企业是否正规时，他没有正面回答，而是打了太极拳。 “我知道我们私募的是‘灰色’。 灰色是指很少受政策监管。 ”以虎皮为大旗，打着“私募”的招牌似乎可以掩盖合规上的问题。

更讽刺的是，这些企业也用义不容辞的严厉措辞撒谎。 例如，“大成私募”网站上还写有“督促投资者观察不法分子假冒名义”的声明，“本公司承诺收益、利润分配和其他非法操作方法，不进行非法理财服务”。

设置层并不是巧妙的欺诈

通过被害股东提供的新闻和记者的暗中访问，这些“私募”都以“保荐股”为吸引力诱饵诱导股东成为会员，从而引发股东们的不满。 它的惯用手段基本分为四个步骤，挂个圈把你放进瓮里。

第一步，创造神话。 自行通过电话和邮件向股东提供“内部股票”，一般信息在回收后发送。 令人惊讶的是，第二天股票上涨，还能再涨再停。 过了一会儿，很多以前抱有疑问的投资者都动心了。

第2步，精心引导。 投资者保证只要加入会员就可以通过光盘获取信息，实现仿制，实现高额收益率。 例如，“博实私募”承诺只要花8800元入会，就可以获得40%以上的利润； “易方达私募”以5800元/季度的收款保证每月收益达到30%。

第三步，满价。 许多受害者在网上发布新闻，自己付费加入会员后，发现“股东”失灵了。 推荐的股票没有按照约定获得高额利润，大跌。 向企业提问时，由于用户等级不足，得到了“减分”，但为了得到“好票”，有必要增加会费。 这一步就像无底洞一样，循环往复。

最后，股东意识到问题，要求退款需要时间，但是发现电话已经停止了，或者该企业变身为另一个“私人”。

诈骗被曝光后很快在空蒸发的

基金企业发布警告公告后，记者再次在网上搜索“大成私有”，结果显示， 记者给企业打了好几次电话，都没有人再接了。 由于没有物理办公室地址，“大成私人”一夜消失，无法寻找。 但是，记者意外发现了网友投诉“大成私募基金”诈骗行为的帖子，并表示，除了这一家外，不少网民还遇到过“骗子基金企业”。

但是，记者从相关部门获悉，目前监管机构正在介入调查此事，相信很快就会落石出。

手记

为了不被夺走心而趋利

这几年，“地下基金”经常被曝光，每次被曝光都是受骗的人 自称来自美国的“麦肯基金”、“金汇基金”、泰国的“炎黄基金”以及波及面广泛的“瑞士共同基金”无一例外都打出了同样的王牌——高额回报 《瑞士共同基金》募集公告承诺投资8000元，30个月后收获40万元，投资周期结束后收益率最低为300%。

正是可以得到的“巨额暴利”，倒戈投资者的脑袋，只看天上的馅饼，无视脚下的“陷阱”。 据不完全统计，“瑞士共同基金”曝光时，涉案资金达到1亿元。

这场浪潮的“李鬼基金”来袭与迄今为止市场的诈骗方法基本上是“不换药”，但这种“一发不可变”的诈骗想法为什么要屡试不爽呢？

其实，李鬼基金应该是“地下基金”的变种，没有合法阳光身份的“地下基金”的存在，在业界已经是不争的事实。 未经证实的数据显示，即使保守计算，中国目前的“地下基金”也在2000亿元以上。 这种跨云呼雨的力量，一直生活在半明半暗的环境中，没有接受监督，无法在各相关部门查询其相关情况，或者这种半明半暗的存在形式和大环境对李鬼基金进行了诈骗空之间。

当“庞氏”层出不穷在证券市场上风波时，如何防范根本性问题，切实保护中小投资者，这并不是一句简单的空话。 如果说最近出台的一系列相关政策进一步规范了公募基金的“太阳”，那么什么时候可以将重点转移到地下基金上，实现“法治”化，也许更值得期待。 NBD

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